周二(7月26日)，金融服务监管方澳大利亚证券投资委员会(ASIC)一连发布4则通告，涉及4家公司相关人员的阶段性或永久禁业，或AFS牌照吊销等处罚决定，彰显出官方对于打击金融服务违规，保护消费者权益的坚定立场。

颠倒错乱 北昆州顾问禁业18个月

ASIC禁止北昆州Malanda市的米勒(Craig Scott Miller)提供金融服务18个月。米勒受雇于澳新银行集团，在2008-2015年间担任财务规划师。

ASIC调查发现，2012-14年间，米勒做出诸多误导性行为，包括：代替客户在授权书上签名，要求客户在没有填写具体信息的空白授权文件上签名，以提交给某退休基金;客户签名后又修改文件;捏造日常记录文件日期等。

澳证投委于2014年10月推出财富管理执法计划，着力提升大型机构(四大行、麦格理与安保)金融服务提供者的服务标准。至今加上米勒，已处罚17例。ASIC副主席彼得·凯尔( Peter Kell)称，财务规划师须达到严格的合规标准，保护客户利益，增强其对财务咨询业的信心。不能达到标准的金融顾问就要从行业清除出去。

违规操作 客户咨询师禁业5年

2012年1月到2014年8月期间，前客户咨询师、墨尔本人拜卓斯(Ryan Batros)是Morgans Financial Limited的授权代表，金融服务许可人。

ASIC调查发现，2014年8月25-26日，拜卓斯接到客户卖出Metals of Africa (MTA)股份与期权的“直接执行”指令，而当时他已获知MTA即将发起筹资，MTA确实在随后几天发布了筹资公告。

ASIC认为，拜卓斯违反了金融服务法，决定禁止其提供金融服务5年。拜卓斯已向行政上诉仲裁庭提出申请，要求复议。

诈骗600万 信贷服务人员遭永久禁业

ASIC永久禁止格瑞夫斯摩(Mark Steven Grevsmuhl)提供金融服务与从事信贷活动。早在2015年10月8日，布里斯班法院宣判他犯下数宗诈骗罪，包括伪造退休金投资产品，从74位原告处诈骗600万澳元，判罚其13.5年监禁。

格瑞夫斯摩目前正在服刑，2019年四月才可保释。ASIC表示，自出狱起至少5年内，格瑞夫斯摩将不具有担任公司董事资格。ASIC副主席凯尔表示，将禁止他在澳洲的金融服务或信贷领域从业，以保护消费者。

格瑞夫斯摩有权向行政上诉仲裁庭提出申请，要求复议。

不交财报 悉尼咨询公司牌照吊销

因为不能履行多项关键许可人义务，ASIC撤销了悉尼的Benefits Advisors公司的金融服务牌照(AFS)，包括，连续多年不交财报、审计报告;发现自己重大违规后未及时向ASIC进行书面呈报。

背景资料显示，Benefits Advisors于1999年开始运营，可向澳洲零售性客户提供与退休金、投资、寿险、残疾险相关的一般金融产品咨询服务。ASIC表示，提交年度审计账目是牌照许可人必须遵守的重要规定，以证明其提供金融服务的能力。

ASIC已于6月29日正式吊销其AFS牌照。该公司有权向行政上诉仲裁庭提出申请，要求复议。